Nhà đầu tư khi bắt đầu giao dịch sẽ thường thắc mắc không biết khi thực hiện giao dịch mua bán chứng khoán có tốn phí không? Cách tính phí và thuế giao dịch chứng khoán sẽ như thế nào? Nhiều nhà đầu tư mới cũng thường băn khoăn nên có chiến lượt mua bán ra sao để tiết kiệm được chi phí và khả năng sinh lời cao nhất có thể. Hãy cùng Chúng tôi tìm hiểu những thắc mắc này ở bài viết bên dưới nhé!
Phí và thuế giao dịch chứng khoán là gì?
Phí giao dịch chứng khoán
Nhà đầu tư sẽ trả phí cho công ty chứng khoán khi thực hiện giao dịch mua/bán chứng khoán thành công, phí này chính là phí giao dịch chứng khoán. Đây là khoản phí mà nhà đầu tư cần biết cơ bản về chứng khoán khi giao dịch. Cách tính phí giao dịch chứng khoán sẽ tính theo phần trăm giá trị giao dịch của nhà đầu tư. Mức phí bao nhiêu phần trăm sẽ do công ty chứng khoán qui định và sẽ có những điều chỉnh hợp lý dựa trên độ lớn của tổng giá trị giao dịch của nhà đầu tư trong ngày giao dịch. Nhà đầu tư giao dịch với giá trị lớn sẽ được ưu đãi mức phí giao dịch ưu đãi hơn.
Thông tin chi tiết của biểu phí giao dịch chứng khoán sẽ được các công ty cập nhật trên website, nhà đầu tư nên thường xuyên theo dõi để tận dụng tối đa những chương trình ưu đãi dành cho khách hàng, đặc biệt là những chưa trình miễn giảm phí giao dịch.
Thuế thu nhập cá nhân khi bán cổ phiếu
Thuế thu nhập cá nhân là phần thuế chỉ áp dụng với lệnh bán, nhiều nhà đầu tư nhầm lẫn cứ nghĩ thuế thu nhập cá nhân cũng tính theo công thức như phí giao dịch. Tuy nhiên thuế thu nhập cá nhân chỉ thu khi nhà đầu tư thực hiện bán cổ phiếu thành công, nhà đầu tư sẽ phải trả thuế thu nhập cá nhân 0.1% trên tổng giá trị đã bán khớp trong ngày giao dịch.
Các loại phí thuế cần chi trả khi giao dịch chứng khoán
Dựa trên nghiên cứu và kinh nghiệm giao dịch thực tế, sau đây là 5 loại phí cơ bản nhà đầu tư cần trả khi đầu tư chứng khoán như sau:
Phí giao dịch cơ bản: Đây là loại phí chính mà nhà đầu tư cần trả cho công ty chứng khoán hoặc ngân hàng khi thực hiện giao dịch chứng khoán. Phí này thường được tính dựa trên giá trị giao dịch hoặc số lượng cổ phiếu mua/bán. Tại thị trường Việt Nam, phí giao dịch cơ bản thường dao động từ 0,15% đến 0,5% của giá trị giao dịch, tùy thuộc vào loại sản phẩm và công ty chứng khoán. Nếu bạn là người mới tham gia vào thị trường chứng khoán, bổ sung thêm kiến thức về thị trường trước khi tham gia – tại đây.
Phí chấp nhận lệnh: Phí này liên quan đến việc đặt lệnh mua hoặc bán chứng khoán và thường là một phần nhỏ của giá trị giao dịch. Tại thị trường Việt Nam, phí chấp nhận lệnh thường ở mức thấp, được tính dưới dạng phần trăm nhỏ của giá trị giao dịch.
Phí lưu ký chứng khoán: Đây là phí mà nhà đầu tư trả cho Công ty Lưu ký Chứng khoán để duy trì việc lưu trữ và quản lý tài sản. Phí này thường được tính hàng tháng và dao động từ 0,02% đến 0,05% của giá trị tài sản chứng khoán.
Phí sử dụng dịch vụ trực tuyến: Nếu nhà đầu tư sử dụng các dịch vụ giao dịch trực tuyến, -công ty chứng khoán có thể thu phí sử dụng nền tảng hay dịch vụ đặc biệt. Một số công ty chứng khoán có thể miễn phí phí này nếu nhà đầu tư thỏa điều kiện về số lượng giao dịch trong tháng.
Phí thanh toán và nhận tiền: Khi nhà đầu tư nhận tiền từ việc bán chứng khoán hoặc thanh toán tiền cho việc mua chứng khoán, có thể phát sinh phí liên quan đến việc chuyển tiền ra/ vào tài khoản chứng khoán của bạn.
Một số loại phí giao dịch chứng khoán khác
Ngoài 05 loại phí giao dịch chứng khoán cơ bản, nhà đầu tư có thể sẽ bắt gặp thêm các phí sau khi đầu tư chứng khoán:
Phí rút tiền: Nếu bạn muốn rút tiền từ tài khoản giao dịch của mình, ngân hàng hoặc công ty chứng khoán có thể áp dụng phí cho dịch vụ này. Phí rút tiền thường nhỏ và phụ thuộc vào loại tài khoản bạn sử dụng.
Phí duyệt định: Đây là phí liên quan đến việc thanh toán và giao nhận tài sản chứng khoán sau khi giao dịch được thực hiện. Phí này có thể phụ thuộc vào loại chứng khoán và giá trị giao dịch.
Phí chuyển khoản chứng khoán: Nếu bạn muốn chuyển chứng khoán giữa các tài khoản giao dịch hoặc giữa các công ty chứng khoán, có thể phát sinh chi phí.
Phí lấy thông tin thị trường: Để truy cập các dịch vụ nghiên cứu và thông tin thị trường chính xác, nhà đầu tư sẽ cần trả phí cho các gói dịch vụ này sau khi đã trải nghiệm bản dùng thử từ các công ty chứng khoán hoặc nhà cung cấp dữ liệu thị trường.
Lưu ý rằng các khoản phí này có thể thay đổi theo thời gian và phụ thuộc vào công ty chứng khoán hoặc ngân hàng bạn sử dụng. Điều quan trọng là nhà đầu tư cần xem xét và hiểu rõ tất cả các khoản phí bản thân cần đóng khi lựa chọn các hình thức đầu tư. Tránh tình trạng mơ hồ không hiểu vì sao tài khoản bị trừ tiền và cần chủ động xem lại thường xuyên để quản lý chi phí, phòng khi có những phát sinh đáng ngờ, không mong muốn.
Cách tính phí và thuế giao dịch chứng khoán
Cách tính phí giao dịch chứng khoán
Nhà đầu tư mua thành công 1,000 cổ phiếu HPG với giá 25,000đ/cp. Tổng giá trị giao dịch trong ngày sẽ là 1,000 x 25.000 = 25,000,000đ.
Phí giao dịch chứng khoán áp dụng là 0.15%, phí mua chứng khoán sẽ được tính: 25,000,000 x 0.15% = 37.500đ. Tổng chi phí nhà đầu tư phải trả khi mua thành công 1,000 cổ phiếu HPG sẽ là 25,037,500đ.
Sau khi chứng khoán về tài khoản và nhà đầu tư bán 1,000 cổ phiếu HPG với mức giá 30,000đ/cp.Lệnh bán 1,000 cổ phiếu HPG khớp lệnh thành công với tổng giá trị: 30,000 x 1000= 30,000,000đ. Phí bán chứng khoán sẽ được tính như sau: 30,000,000 x 0.15% = 45,000đ
Vậy tổng phí mua bán 1,000 cổ phiếu HPG nhà đầu tư phải trả cho công ty chứng khoán sẽ gồm phí mua: 37,500đ, phí bán: 45,000đ.
Cách tính thuế giao dịch chứng khoán
Nhà đầu tư bán 1,000 cổ phiếu HPG với tổng giá trị giao dịch là 30,000,000đ. Ngoài phí giao dịch như trên, nhà đầu tư còn chịu thuế thu nhập 0.1%, tương đương 30,000,000 x 0.1% = 30,000đ.
Số tiền sau khi trừ đi phí giao dịch và thuế nhà đầu tư sẽ nhận được 30,000,000 – 45,000 – 30,000 = 29,925,000đ.
Phí lưu ký chứng khoán
Phí lưu ký chứng khoán là phí nhà đầu tư sẽ nộp cho Trung tâm lưu ký chứng khoán (VSD). Công ty chứng khoán chỉ có nhiệm vụ thu hộ VSD thông qua hệ thống giao dịch chứng khoán mà thôi.
Lưu ký có nghĩa là lưu giữ và ký gửi chứng khoán. Khi nhà đầu tư mua và sở hữu cổ phiếu sẽ phải có tổ chức đứng ra đảm bảo lưu giữ và ký gửi số cổ phiếu đó. Ngoài ra, việc lưu ký còn có ý nghĩa là chứng nhận nhà đầu tư đang sở hữu một số lượng cổ phần ở công ty nào đó. Ở thị trường chứng khoán Việt Nam, Nhà nước và Đại diện là Trung tâm Lưu ký Chứng khoán Việt Nam sẽ là tổ chức đảm nhận nhiệm vụ này.
Hiện nay theo quy định, mức phí lưu ký chứng khoán sẽ là 0.27 đồng/ cổ phiếu/ tháng.
Ví dụ: Khi bạn mua và sở hữu 1,000 cổ phiếu HPG từ ngày 01/10/2023 đến hết ngày 31/10/2023 thì bạn sẽ phải trả thêm mức phí lưu ký cho Trung tâm Lưu ký Chứng khoán Việt Nam là: 0.27x 1,000 = 270 đồng.
Tại sao các công ty chứng khoán miễn phí giao dịch?
Cạnh tranh quyết liệt để giữ chân khách hàng
Đây là lý do phù hợp nhất trả lời thắc mắc của nhà đầu tư. Câu chuyện miễn phí giao dịch bắt nguồn từ thị trường Mỹ, khi nhà tiên phong Robinhood quyết định đưa phí giao dịch về 0 cùng ý tưởng không thu phí khi giao dịch chứng khoán. Lo ngại sẽ bị mất lượng lớn khách hàng (và thực tế là như vậy), các công ty chứng khoán Mỹ khác gần như đồng loạt giảm mức phí giao dịch về 0 để kích cầu nhà đầu tư.
Thay vào đó, để sử dụng các nghiên cứu thị trường, các tính năng đầu tư nổi bật và nhận được tư vấn chuyên nghiệp, nhà đầu tư có thể sẽ trả thêm phí để bù đắp cho phần phí giao dịch này.
Tỉnh táo trước “Zero Fee”
“Chứng sĩ” cần lưu ý rằng khi công ty chứng khoán đưa mức phí về 0, nhà đầu tư vẫn phải trả các phí bắt buộc cho: Sở Giao dịch Chứng khoán (0.027%) và thuế (0.1%).
Bên cạnh đó, nhà đầu tư tỉnh táo và cẩn trọng với chính sách zero free, tránh giao dịch quá mức. Thay vào đó nên tập trung vào danh mục đầu tư và tận dụng chính sách này để tối đa hóa lợi nhuận, hạ thấp hoặc loại bỏ tỷ trọng các mã có rủi ro cao.
Lời kết
Phí giao dịch chứng khoán bao gồm các loại phí mà nhà đầu tư phải trả khi tham gia vào thị trường chứng khoán. Tuy nhiên, gần đây đã có xu hướng miễn phí giao dịch nhằm thu hút khách hàng trong bối cảnh cạnh tranh và phát triển của công nghệ. Việc miễn phí giao dịch mang lại nhiều lợi ích cho cả nhà đầu tư và công ty chứng khoán, đồng thời củng cố sự khác biệt cạnh tranh giữa các công ty trong ngành chứng khoán.
